澳大利亚基础设施投资公司希望看到更多的澳大利亚金融部门采用regtech

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)强调，regtech在帮助澳大利亚金融领域的公司更好地管理其合规性和提高客户的整体业绩方面具有“巨大的潜力”。

ASIC在其《Regtech动议2018-19报告》 (PDF)中表示，在2019财年实施了四项Regtech动议后，公司得出结论，Regtech解决方案可用于帮助检测潜在的违反强制性披露要求的行为，并具有接近实时的高准确性；识别财务提案文件中的潜在违规行为，如提案声明；识别电话营销中的不良行为和策略；并帮助ASIC提供使用聊天机器人的许可指南。

ASIC专员约翰普莱斯说，regtech在帮助企业节省监管时间和资金方面具有巨大潜力，尤其是在金融服务和养老金领域

ASIC还发现，由于regtech的天然实验性质，到目前为止，澳大利亚的研发资金有限。

普莱斯说，ASIC相信我们很快就会达到一个临界点，那就是不投资regtech R&D会让企业付出更多的长期成本。

此外，ASIC的报告确认，采用regtech虽然有利，但另一方面会接触到部门需要的更大的网络安全和隐私风险，并指出如何在基于云的系统中存储、监控、跟踪和处理数据，将需要金融服务公司和监管机构考虑风险。

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尽管仍有改进的空间，但ASIC承认，金融部门已齐心协力采用regtech。

ASIC在报告中表示，“ASIC认识到regtech在不同的用例中(例如，监控交易和监管报告)已经部署了一段时间，并为促进监管合规性、市场完整性和积极的消费者结果做出了重要贡献。”

ASIC还指出，regtech可能会被自己和其他监管机构用于“监管工作”。

“ASIC应该考虑为未来的项目提供进一步的培训数据集，总结行业实践的建议，并更新监管指南，以提高当前的标准，”它说。

针对报告的发布，ASIC表示将在2019- 2020财年剩余时间内，通过实施更多regtech举措，继续推动regtech的发展。它将侧重于探索机器学习的机会，以监测负责任贷款的遵守情况；编写一份关于金融服务业数字记录保存的报告；以及上市公司发布结构化财务信息的机会。

今年8月，花旗银行(Citibank Australia)、西太平洋银行(Westpac)和澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)宣布，它们都在研究regtech解决方案，以帮助解决合规相关问题。

花旗银行澳大利亚分行独立合规风险管理负责人Larissa Shafir当时表示，花旗银行正在新加坡试验机器学习，以跟踪公司销售团队的行为，了解“什么是好的，什么是坏的”。

在当地，花旗银行与卡普兰拥有的regtech公司Red Marker合作，测试消除重复的技术。当合规团队需要批准营销团队开发的广告活动时，往往会出现重复。

同时，Westpac与Red Marker合作，将其营销和合规团队引入实时合规工具，该工具已应用于其信用卡广告的700条规则。

在澳大利亚交易报告和分析中心(Austrac)提出问题后，该行最近表示，将花费2500万澳元改善跨境和跨行业数据共享和分析，作为其应对计划的“即时解决方案”之一。

反洗钱和恐怖融资监管机构向澳大利亚联邦法院提起诉讼，指控西太平洋银行“系统违反”《2006年反洗钱和反恐融资法案》(反洗钱/CTF法案)超过2300万次。

对于澳大利亚联邦银行来说，它在内部技术方面投入了大量资金，包括反洗钱/CTF合规。

银行开放消费者数据的初始阶段将上线日期推迟到了2020年2月1日，至少推迟到了2020年7月1日。

澳大利亚消费者数据最终将在议会获得通过

新政权正式宣布将在未来两年内通过立法。

澳大利亚的开放银行系统提供从7月1日起的一般产品数据：0

通过api获得的通用产品数据拉开了澳大利亚消费者数据的序幕。

西太平洋的朱诺系统专注于风险合规性问题。该行在18个月前实施了该系统，以集中方式记录和处理问题。

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